Meer Weten?

Financiële planning

Eerder stoppen met werken, leuke dingen doen na uw pensioen, iets nalaten aan uw (klein)kinderen, een (vakantie)woning of boot kopen….? Mooie toekomstplannen, maar heeft u er wel eens over nagedacht hoe u dat allemaal gaat realiseren? En wat u nu al moet regelen om over een tijdje die dromen te kunnen realiseren?

Om een goed inzicht in uw financiële situatie te krijgen, is een financieel plan laten opmaken een ‘must’. Met een financieel plan krijgt u niet alleen inzicht in uw persoonlijke financiële positie, maar ook de mogelijkheid om bij te sturen.

Financiële planning bestaat uit vier onderdelen:

•    Inkomensplanning;
•    Vermogensplanning;
•    Estate planning;
•    Risicoplanning.

Als F.F.P.-gecertificeerde planners spitsen een financieel plan toe op uw wensen en financiële situatie. Een financieel plan voor een beginnend ondernemer ziet er daarom heel anders uit dan eentje voor een ondernemer die bijna met pensioen gaat. Het is belangrijk dat een financieel plan flexibel is. Wensen en doelstellingen kunnen immers veranderen. En een financiële planning mag niet als een molensteen om uw nek hangen.

Meer weten?
Wilt u meer informatie over financiële planning? Wij staan u graag per Dit e-mailadres is beveiligd tegen spambots, u heeft JavaScript nodig om het te kunnen bekijken of telefonisch te woord: (050) 525 71 00

Inkomensplanning

Bij inkomensplanning toetsen wij uw inkomensstroom. Betaalt u niet te veel belasting? Maakt u wel gebruik van de bestaande fiscale voordelen? Bouwt u voldoende pensioen op? Al snel kijken we vanuit uw huidige situatie naar de toekomst.
Vermogensplanning

Bij vermogensplanning kijken we onder andere naar de samenstelling van uw vermogen. Dat vermogen bestaat uit bezittingen en schulden. Daarom analyseren wij beide.

Estate planning

Estate planning is eigenlijk het zo voordelig mogelijk overhevelen van uw vermogen naar uw (klein)kinderen. Hiervoor is inzicht in uw inkomen en vermogen noodzakelijk. Pas dan weet u wat u kunt overdragen aan uw kinderen. Schenkingen (tijdig) doen kan een behoorlijke belastingbesparing opleveren. Geef niet weg wat u zelf nodig heeft. En kies de juiste manier van overdracht.

Het beschermen van het familievermogen wilt beschermen kan van groot belang zijn. Natuurlijk dienen uw testament en huwelijkse voorwaarden aan uw wensen te voldoen. Is dat niet het geval? Dan is het verstandig ook deze aan te passen.

Risicoplanning

Zijn uw bezittingen goed verzekerd? Bent u zelf goed verzekerd? Is uw pensioen goed verzekerd? Welk vangnet biedt de overheid uw nabestaanden als u komt te overlijden? Wat moet u zelf doen om de zaken goed geregeld te hebben voor uw nabestaanden? Bij een financieel plan opstellen gaan wij uit van een maatwerkadvies!

Wanneer een financieel plan?

Een leuke of minder leuke gebeurtenis kan de aanleiding zijn om aan een financiële planning te denken. Denkt u daarbij bijvoorbeeld aan:
•    aankoop woning;
•    geboorte (klein)kind;
•    nieuwe baan;
•    gouden handdruk;
•    van zelfstandig ondernemer naar DGA;
•    staking onderneming;
•    verkoop onderneming;
•    overdracht van een onderneming naar een familielid;
•    pensioen;
•    emigratie.

Een financieel plan laten opstellen, de stappen in het kort

1. Inventarisatie
   Eerst legt u al uw wensen en doelstellingen op tafel. Daarnaast inventariseren wij uw bezittingen, schulden, financieringen, kredieten en verzekeringen. Ook kijken we naar zaken als huwelijksgoederenregime en testamenten. Drijft u een onderneming? Dan wordt ook die besproken.
2. Analyse
   We gaan aan de slag met alle gegevens die we van u hebben gekregen. Met een grondige analyse als resultaat.
3. Schrijven van het financieel plan
   We hebben inmiddels genoeg informatie om een financieel plan te schrijven. Daarin nemen we een analyse op van uw huidige situatie. En een aantal aanbevelingen om uw wensen te kunnen realiseren.
4. Presentatie
   Eerst leggen we het financieel plan aan u voor. Daarna maakt u een keuze uit de aangereikte mogelijkheden. Er is er altijd één bij die goed bij u past!
5. Uitvoeringsfase
   Tijd om in actie te komen! Als dat nodig is, roepen we de hulp in van uw accountant, notaris of andere adviseurs.